建行龙游支行智破“老友”诈骗案为客户止损

　　本报讯 （记者 毛瑜琼 通讯员 黎冰） 近日，建行龙游支行营业部在日常业务办理中，成功拦截一起伪装成“熟人借款”的电信诈骗案件，及时为客户挽回经济损失。

　　4月13日起，童师傅频繁前往该网点，向同一账户办理200元至300元的小额转账，转账时间不固定、频次密集。这一异常行为，很快引起银行工作人员的注意。面对柜员“问用途、核身份、防诈骗”的“三必问”提醒，童师傅始终坚称，收款方是自己“相识十几年的老朋友”，此次转账是“应急借款”，拒绝接受银行工作人员的反诈劝导，执意要求办理转账业务。大堂经理多次耐心提醒其提高警惕，谨防电信诈骗，但童师傅态度坚决，未能听从劝阻。

　　5月初，童师傅再次来到网点办理转账，营运主管立即调取系统数据核查，一个关键信息浮出水面：收款账户开户人出生于1994年。“童师傅年近六旬，按照他所说的‘相识十几年’推算，两人建立关系时，收款方年仅十来岁，这明显不符合常理。”营运主管当即判断此事涉嫌诈骗，立即启动“警银联防”机制，一边安抚童师傅情绪，一边第一时间向当地反诈中心报警。

　　经警方快速调查，真相水落石出：诈骗分子伪造身份，与童师傅建立“忘年交”关系，以“应急借款”为借口，采取“温水煮蛙”式小额多次转账的方式实施诈骗。截至拦截时，童师傅已累计向该账户转账1500元，且后续仍有大额转账计划，若非银行及时干预，其损失将进一步扩大。

　　据悉，此次成功拦截诈骗案件，是建行龙游支行常态化开展反诈工作、落实风险防控责任的具体体现。该行始终将客户资金安全放在首位，常态化开展员工反诈风险识别、应急处置能力培训，严格执行转账汇款风险核查、提示告知等流程，以细致服务和严谨态度，为客户筑牢反诈安全屏障，全力守护群众“钱袋子”。