近日，客户陈先生到海宁农商银行营业部人民广场分理处办理5万元大额取现业务，称资金用于购买建筑材料。网点柜员受理业务时，仔细询问客户资金用途、核实交易背景，过程中发现客户陈先生言辞含糊、神情紧张；面对工作人员的反复核实，始终无法提供购买建筑材料的相关合同、收据、付款凭证等佐证材料。工作人员察觉客户状态异常，判定其大概率遭遇电信诈骗。
工作人员第一时间启动警银联动应急机制，配合公安机关，完整同步客户信息、交易情况、风险疑点等关键内容。警方接到线索后第一时间赶赴现场，为客户开展反诈劝导，详细讲解虚假证券投资入股诈骗的作案手法、风险危害，通过真实案例拆解，帮助客户认清骗局本质。经过劝说，陈先生彻底醒悟，意识到自己险些落入诈骗陷阱，当即停止相关交易，全力配合警方案件查办工作，最终涉案诈骗分子被成功抓获。
该诈骗类型属于证券投资入股类电信网络诈骗，是近期高发的电信诈骗类型。诈骗分子核心作案手段为：以虚假证券投资、入股分红为幌子，虚构高额收益、保本无风险承诺，骗取受害人信任；诱导受害人进行大额现金支取，规避银行账户转账监管，躲避资金交易风险核查；教唆受害人编造虚假资金用途，隐瞒真实交易目的，干扰银行工作人员正常业务判断。
海宁农商银行提醒广大市民，天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信；做到“未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实”；如遇疑似诈骗，请立即报警。 （黄婷 陈雅红）