银警联动破“跨境电商”平台骗局 保住客户3万元

近日，市民程先生匆匆走进工行海宁长安支行，要求办理银行卡解锁业务。网点现场管理人员小陈在例行询问中敏锐察觉异常，由此揭开一起精心伪装的“跨境电商”诈骗，并联动警方为客户避免了3万元的经济损失。

原来，两个月前，程先生通过QQ广告接触到一款名为“KUUN”的跨境电商平台。该广告宣称，在平台开店“0元投入”“高额回报”“无需提供货源，全程由平台负责物流配送”。受此吸引，程先生下载了该APP开设“网店”，并陆续投入2万余元。

最近，程先生打算关闭“网店”终止经营，却在提现时遇到阻碍——平台提示其绑定的银行卡“信息有误”，导致提现失败，还要求他再缴纳3万元保证金才能解冻资金。无奈之下，程先生来到银行办理银行卡解锁，准备按平台要求汇款。

听到“保证金”“卡号异常无法入账”等关键词，再结合程先生描述的“轻松赚钱”模式，小陈立刻警觉起来。她一边稳住客户，详细询问其交易全过程及平台相关细节，一边迅速拨通全国反诈专线96110及当地公安机关电话。

辖区民警很快抵达网点。经民警与工作人员共同核查、深入剖析，警方确认该平台为典型诈骗工具：平台内实际无任何真实交易，程先生所看到的交易金额均为虚拟数据，根本无法提现；所谓“缴纳保证金后即可返款”更是诈骗分子的常用话术，一旦汇款，资金便会石沉大海、很难追回。在民警与网点工作人员近一小时的耐心解释和反诈案例宣讲后，程先生终于幡然醒悟，彻底打消了转账的念头。

此次成功阻诈，得益于该行在日常工作中严格执行账户风险排查机制，更离不开员工高度的职业敏感性与反诈意识。一直以来，工行海宁支行持续强化“一问二查三阻”工作流程，对“高回报、零风险”“非熟人推荐投资”等可疑话术保持高度警惕，全力培养一线员工“反诈雷达”敏感性。

针对此类诈骗，工行提醒：对宣称“零成本、高收益”的线上投资、电商平台务必保持警惕，勿轻信陌生广告；任何要求先行缴纳“解冻费”“保证金”才能提现的情况均为诈骗常见套路；如遇可疑情况，可第一时间向银行工作人员咨询或拨打96110核实。　　　　　　   （陈晓薇）