近日，工行海宁许村支行成功堵截一起网络交友诈骗，及时阻止客户陷入更大财产损失。
事发当日，客户张先生来到许村支行，申请办理银行卡解锁业务，同时提出要将卡内1000元资金转入某交友软件。工作人员在核查银行卡锁定原因及交易明细时，发现张先生近期账户流水存在明显异常，随即询问资金来源与具体用途，进一步了解情况。
沟通中了解到，张先生近期在某社交媒体刷到一个聊天交友软件，便下载了该软件，账户上的资金主要用于该软件充值。此次计划转入的资金，正是准备充值到该软件中。工作人员随即建议张先生打开软件查看充值记录，却发现相关记录已无法查询。结合明细判断，此前充值的资金大概率已被转移。更令人揪心的是，银行卡明细显示，张先生近一周已陆续向该软件转账近7万元，且这笔资金大多来自网络贷款，此次准备转入的1000元，同样是通过网贷获得，若不是银行卡被锁定，资金将再次流入诈骗渠道。
网点运营主管小陈当即判断这是典型的电信诈骗，第一时间向张先生说明情况。但张先生却表示，自己因与妻子感情不和，下载交友软件是为寻求精神慰藉，软件内的聊天对象是“好友”，充值行为是“自愿”，仍坚持要将剩余1000元转入软件。
见张先生执迷不悟，小陈一边耐心安抚、稳住客户，一边迅速拨打96110反诈专线及当地公安部门电话求助。警方抵达网点后，与银行工作人员共同对张先生展开劝说：明确指出该交友软件存在欺骗性，对方实则是利用情感需求弱点，以“打赏”为名实施诈骗，最终目的是非法敛财。随后，民警还向张先生详细普及了此类诈骗的常见手段与识别要点。经过警员与银行工作人员的耐心劝导，张先生终于幡然醒悟，彻底放弃了继续网贷打赏的想法。
此次成功堵截网络诈骗，既是工行大数据分析模型精准识别异常交易、及时触发预警的成果，也离不开工作人员高度的风险敏感性与专业素养——工作人员第一时间捕捉异常线索，通过“警银联动”机制，帮助客户认清诈骗本质，有效阻断了资金转移路径。接下来，工行海宁支行将持续筑牢金融反诈防线，切实维护公众资金安全，用实际行动守护群众的“钱袋子”。 （陈晓薇）