“蚂蚁搬家” 转走共管资金三千余万

　　通讯员 袁凤良 汪子深 姚晴佩

　　2023年11月，某投资企业与开发企业签订《合作协议》，约定前者出借3800万元用于项目拿地，后者在收到4000万元工程奖励金后还款，双方共管以开发企业名义开设的账户，资金支取需共同同意。借款支付后，项目进入施工阶段。2024年9月起，开发企业通过多笔2万元以下转账，将共管账户内3107万余元转出，致使投资企业丧失共管权。某投资企业诉请返还资金，开发企业则以对方拒审工程支出为由抗辩。双方对共管协议履行与资金控制边界存在根本分歧。

　　法院判决开发企业将涉案资金全额返还共管账户，主要基于以下三点理由：其一，双方签订的《合作协议》《借款协议》合法有效，开发企业未经某投资企业同意，擅自将政府拨付的工程进度奖励金转出，违反合同约定，构成违约；其二，开发企业虽主张某投资企业拒绝审核工程款项，但其提交的证据在金额与数量上占比较低，不足以证明某投资企业存在恶意拒审行为或对工程建设造成实质性影响，该抗辩理由不能成立；其三，进度奖励金中绝大部分仍由开发企业实际控制并自主支配，其关于“资金转移具有合理性”的主张缺乏事实与法律依据。某投资企业主张恢复共管状态，既符合合同约定，亦与《中华人民共和国民法典》关于合同履行及违约责任的相关规定相一致。

　　为有效防控此类风险，建议企业在设立共管机制时优先以本企业名义开立共管账户，同时，签订权责明确、条款完备的共管协议。