记者 毛慧娟 通讯员 徐利文
下载一个APP，就能轻松申领“百万扶贫款”？近日，常山县人民法院审结了一起因参与“扶贫项目”基金进行取现转账的掩饰、隐瞒犯罪所得的案件。被告人姚某某被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币8000元。
2024年11月，姚某某经朋友推荐下载了名为“中国乡村振兴基金会”的APP。该APP的“客服”声称可以领取147万元的扶贫款，但需要提供银行卡流水并进行“包装”。姚某某信以为真，按照“客服”提供的话术骗取银行工作人员进行取现和转账。当月，姚某某在明知资金可能涉及违法犯罪的情况下，仍多次使用自己的银行卡接收并转移资金11.3万元，从中获利1000元。
法院审理认为，姚某某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。最终，姚某某因贪图小利而沦为电诈犯罪洗钱的“工具人”，悔不当初。
该案法官相告，该案涉及的诈骗手段是当前涉诈洗钱的主要套路之一。不法分子通过电话、网络等渠道编造“国家扶贫款”“扶贫基金”等虚假项目，以“包装流水”“账户限制”等话术诱导他人提供银行账户，帮助转账或取现返存至指定账户，从而达到拆分诈骗资金进行洗钱的目的。法官提醒，要通过正规官方渠道了解国家各类福利政策，申领各类补贴不需收取额外费用或流水，要求先缴费、转账的均是诈骗。同时，洗钱套路多，切勿以身试法，请勿因为“蝇头小利”提供银行卡参与收款和取现，避免成为违法犯罪分子洗钱的“帮凶”。
此外，除了“扶贫款”骗局，近期还出现了利用购物卡和加油卡进行洗钱的新型诈骗手段。诈骗分子利用购物卡和加油卡的匿名性、流动性特点，诱导受害者购买并提供卡号密码，随后通过黑市渠道快速套现，完成洗钱。公众需提高警惕，牢记“不轻信、不转账、不泄露”，遇到可疑情况及时报警，共同阻断犯罪链条。