收银行卡“跑分”来钱快？ 不思悔改或将再次服刑

本报讯 记者从芜湖市公安局反诈中心了解到，近日南陵一男子夏某因多次向诈骗分子提供银行卡协助“跑分”洗钱，涉案金额近50万元，已被南陵警方移送起诉，或将面临三年以上有期徒刑。

据了解，去年年底，南陵警方在工作中发现一条涉诈线索：居民吴某某名下银行卡因频繁大额转账被风险管控，涉嫌为电信网络诈骗资金“跑分”洗钱。麒麟路派出所民警立即找到吴某某核查，却发现实际操控银行卡的另有其人。

据吴某某交代，自己的银行卡是被朋友夏某借走，用于协助诈骗分子转移赃款。在多日蹲守后，夏某终于现身，被民警当场抓获。“你知道这是在帮诈骗分子洗钱吗？”“知道，但对方答应我每笔钱可以抽成五分之一，来钱太快了。”

审讯室内，夏某如实供述了自己的犯罪行为。经了解，诈骗分子以“投资股票、期货有内部渠道”为诱饵，诱骗受害人向夏某控制的银行卡转账；夏某收款后，按要求将资金转入上游指定账户，并从中抽取分成。

办案民警梁国栋介绍：“夏某2021年就因同样罪名被判处三年有期徒刑，出狱后仍不思悔改，反而变本加厉。”通过进一步调查，民警逐步查实夏某掩饰、隐瞒犯罪所得总额近50万元，在其使用的一张银行卡内，尚有数万元赃款未及时转出，警方已联系受害人，准备依法返还。

目前，夏某已被移送起诉；涉案人员吴某某已被依法采取刑事强制措施，涉案人员罗某也已被外地警方控制，案件正在进一步深挖办理中。

警方提示：所谓“跑分”，是指不法分子利用他人银行账户、支付账户，为电信网络诈骗等犯罪活动代收款、转账，从而“洗白”赃款的行为。参与者实为犯罪的“帮凶”。根据《中华人民共和国刑法》，明知是违法犯罪所得，仍提供支付结算帮助，其行为已涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”或“帮助信息网络犯罪活动罪”，将依法被追究刑事责任。

根据《反电信网络诈骗法》，任何出租、出借、出售个人名下电话卡、银行卡、支付账户的行为均属违法。一旦这些账户被用于犯罪，卡主本人将承担相应法律责任，切勿因小利而以身试法。 记者 吴敏