“刷流水”包装贷款实为洗钱！ 千万不要贪图小利吃大亏

本报讯 以贷款需要“刷流水”为由，犯罪嫌疑人假冒贷款公司业务员，诱骗他人银行卡号“跑分”洗钱。记者从芜湖市公安局繁昌分局获悉，日前该局成功破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获1名犯罪嫌疑人，追赃挽损4.5万元。

记者了解到，今年5月底，芜湖市公安局繁昌分局接群众章某报警称遭遇电信诈骗。民警通过调查发现，其中有一笔资金在吉林省长春市线下取现。当民警找到持卡人王某时，他却表示自己毫不知情，经进一步核查确定王某是被人利用了自己的银行卡“跑分”洗钱。

原来，王某不久前在网上看到一则“0抵押、低利息”的贷款广告，正想要办理贷款的他联系了对方。对方自称某金融公司工作人员，经过简单交谈后，称王某资质不够，需要刷银行流水提高综合评分才可以办理贷款，并称会上门帮助其操作“刷流水”完成贷款。

王某答应后，双方约定见面地点，王某按照对方要求把身份证、银行卡和手机网银交给对方操作，对方就往王某的银行账户转账，资金到账后又将钱分多笔转到其他银行账户。经过操作，对方声称完成“刷流水”包装，让王某回家等消息。王某没想到没等来贷款，先等来了民警。

据线索，民警循线追踪成功抓获“跑分”嫌疑人赵某某。到案后赵某某交代其为骗取他人银行卡，帮助电诈犯罪团伙“跑分”洗钱，假冒贷款公司业务员以“刷流水”包装申请贷款为由，利用他人银行卡接收转移涉诈资金并从中赚取佣金获利，目前赵某某被依法刑事拘留，4.5万元被骗款已追回，案件正在进一步办理中。

警方提示：凡是以办理贷款要求提供银行卡“刷流水”为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款，切勿接收、转移来历不明的资金。办理贷款一定要到正规金融机构。正规贷款在放款前不会收取任何费用，不会拿你的银行卡帮你“刷流水”，切莫随意听从他人指示操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶。保护好个人信息，千万不要贪图小利将自己的身份证、电话卡、银行卡及微信支付宝等具有支付结算功能的账户出租、出借或出售给他人使用，否则将涉嫌违法犯罪，严重者将依法追究刑事责任。

记者 吴敏