提供银行账户还帮助取现转账 小心成为犯罪团伙洗钱帮凶

本报讯 3月31日，记者从芜湖市公安局反电诈中心了解到，近来在无为等地农村，有村民陆续收到一份“红头文件”，以“国家乡村振兴局”名义用扶贫救助金为诱饵，引诱当事人提供银行账户并按其要求操作，不知不觉中沦为犯罪团伙洗钱帮凶。

记者注意到，该“红头文件”冒充“国家乡村振兴局扶贫文件”，名为“关于落实推进《乡村振兴补助资金》重点工作的部署通知”，声称“乡村振兴专项脱贫攻坚扶贫救助金扶贫到个人”。

芜湖市公安局反电诈中心汪欣探长告诉记者，仔细辨别的话，能看出骗术有些拙劣，但是对于有些大意的人，或者对相关政策不了解的人来说，还是有“洗脑”作用，他们会听信这些内容按照“乡村振兴扶贫款项申办指引”操作，扫描该材料上二维码添加骗子为好友。骗子会抓住其对扶贫救助金的迫切渴望心理，巧言令色，要求当事人提供银行账户以包装流水。随后，犯罪分子将诈骗所得款项转入当事人账户，并哄骗当事人按照其要求取现，再存入指定账户。而当事人一般在一通盲目操作中帮助犯罪团伙完成了洗钱工作。

据介绍，外地市有村民明知这一套路有鬼，但是又按对方操作，与“上线”配合，先后帮对方转账100余万元。该村民被公安机关抓获。到案后其对自己为谋取私利帮助诈骗分子取现，并将钱款交给“上线”的行为悉数供认。到头来，他不仅没有领取到“扶贫救助金”，还因为虎作伥面临法律惩处。

记者了解到，免费领取“扶贫救助金”“国家扶贫款”“百万扶贫基金”等是当前涉诈洗钱的重要套路。洗钱团伙以发放“扶贫救助金”等为由，诱导当事人提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。

记者 吴敏